国产精品久久久久久A∨_精品精品亚洲高清a毛片_日本韩国在线视频_国产成人1024在线观看_欧美整片欧洲熟妇色视频app_中文字幕无一级片在线观看_三级片网站国产欧美日韩_惠民福利国产精品无码DvD在线观看_亚洲三级久久高清_99精品只有这里有

3·15投資者保護教育宣傳 | 反洗錢基本知識普及

3月15日是國際消費者權(quán)益日，內(nèi)蒙古上市公司協(xié)會為更好普及權(quán)益知識，強化金融消費者風(fēng)險責(zé)任意識，引導(dǎo)股東積極行權(quán)，維護投資者合法權(quán)益。根據(jù)內(nèi)蒙古證監(jiān)局指導(dǎo)，以“提升投資者金融素養(yǎng)和安全意識、增強依法維權(quán)意識和能力”為主題，內(nèi)蒙古上市公司協(xié)會組織開展系列投資者保護主題教育活動。

為提升社會公眾的反洗錢風(fēng)險意識，有效防范和遏制洗錢犯罪活動發(fā)生，本期我們帶您深入認識反洗錢基本知識。

01 為什么要反洗錢？

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

02 國家反洗錢行政主管部門是指哪個部門？其主要職責(zé)是什么？

中國人民銀行是我國反洗錢行政主管部門，負責(zé)組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)的反洗錢工作，開展反洗錢國際合作等。同時，金融監(jiān)督管理機構(gòu)以及其他有關(guān)部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)配合開展反洗錢監(jiān)督管理工作。

03 除中國人民銀行外，還有其他部門參與反洗錢管理工作嗎？

在國家層面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等23個部門參與的反洗錢工作部際聯(lián)席會議。全國各省、自治區(qū)、直轄市和大連、青島、寧波、廈門、深圳也建立了相應(yīng)的聯(lián)席會議制度。

04 哪些交易受到反洗錢監(jiān)測？

中國人民銀行制定了專門的規(guī)章，當(dāng)金融交易達到一定金額或符合某種可疑特征時，金融機構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額和可疑交易報告。例如單筆或當(dāng)日累計20萬以上的現(xiàn)金存取、現(xiàn)金兌換、現(xiàn)金匯款等，或者銀行帳戶資金短期內(nèi)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出且與客戶身份或經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。金融機構(gòu)還可根據(jù)具體情況判斷出涉嫌洗錢的可疑交易并上報。

05 洗錢的主要方式有哪些？

1、通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系。

2、通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移。

3、利用現(xiàn)金交易和發(fā)達的經(jīng)濟環(huán)境，掩蓋洗錢行為。

4、使用網(wǎng)上銀行、電話銀行等金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注。

5、設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”。

6、通過買賣股票、基金、保險或設(shè)立公司等各種投資活動，將非法資金合法化。

7、通過賭博等博彩活動清洗犯罪所得。

8、通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。、

9、通過購買房產(chǎn)進行洗錢。

10、通過進出口貿(mào)易掩蓋非法利潤。

06 公眾應(yīng)如何保護自己，遠離洗錢？

1、選擇安全可靠的金融機構(gòu)。

2、不要出租或出借自己的身份證件。

3、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾。

4、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

5、遠離網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱。

07 如果發(fā)現(xiàn)了洗錢線索怎么辦？

每個公民都有舉報洗錢的義務(wù)和權(quán)利，歡迎所有公民舉報洗錢犯罪及其上游犯罪。公民可以選擇多種形式進行舉報：

1、舉報電話：010-88092000

2、舉報信箱：北京市西城區(qū)金融大街35號32-124信箱 中國反洗錢監(jiān)測分析中心

3、郵政編碼：100032

4、舉報傳真：010-88091999

5、電子郵箱：fiureport@pbc.gov.cn

6、舉報網(wǎng)址：www.camlmac.gov.cn

來源：中國人民銀行